Analista de investimentos: o que é e como se tornar um

Um analista de investimentos é um especialista financeiro treinado que estuda o mercado e recomenda quais ativos comprar, vender ou manter com base em suas conclusões. Consultorias de investimento, gestoras de fundos, corretoras e outras empresas similares empregam analistas para auxiliar nas pesquisas sobre investimentos.

O que é um analista de investimentos?

O analista de investimentos é um profissional que usa suas competências para modelar dados financeiros e, com base nas conclusões tiradas desses dados, aconselha gestores de portfólio sobre oportunidades de investimento. Antes de fazer qualquer investimento, esses especialistas examinam minuciosamente todas as informações relevantes, incluindo condições econômicas atuais e dados financeiros. Eles também constroem modelos financeiros para prever tendências futuras.

Traders, gerentes de fundos e corretoras de ações confiam na pesquisa e nas informações fornecidas por analistas de investimentos ao tomar decisões de investimento. Os dados que eles fornecem permitem uma gestão eficaz de portfólios e a identificação de oportunidades promissoras de investimento.

Analistas de investimentos podem encontrar trabalho na indústria de gestão de investimentos, fornecendo dados para gestores de fundos internos ou nos setores de corretagem de ações e bancos de investimento, onde suas pesquisas são necessárias por clientes que gerenciam seus portfólios ou tomam decisões de investimento de forma independente.

O que faz um analista de investimentos?

As tarefas desta profissão envolvem reunir dados sobre diferentes classes de ativos, como ações, títulos, moedas e commodities, usando modelos financeiros para analisar esses dados e, finalmente, tirar conclusões. Uma prática comum dos analistas de investimentos é se especializar em uma única área de finanças. Por exemplo, alguns podem focar em valores mobiliários, enquanto outros podem se especializar nos mercados financeiros.

Depois disso, os dados do especialista são analisados e apresentados aos gestores de portfólio ou de investimento. Esse processo geralmente é colaborativo, envolvendo especialistas de diferentes áreas que contribuem com suas perspectivas e percepções. Muitas recomendações financeiras e decisões de investimento são, em última análise, moldadas por essa abordagem em equipe. Os aspectos principais da profissão incluem apresentar informações de dados a outros e compartilhar conhecimento e competências entre colegas.

O trabalho do analista de investimentos é reunir e analisar dados constantemente, como demonstrações financeiras, movimentos de preços, mudanças cambiais e rendimentos, entre outras coisas. Desenvolvimentos macro também fazem parte do processo de coleta de dados, como rastrear as marés políticas de uma nação, monitorar mudanças climáticas e os efeitos de desastres naturais, e acompanhar novos setores de serviços e industriais.

Reuniões com a administração da empresa que está sendo analisada ou outros atores significativos geralmente envolvem certo envolvimento direto do analista de investimentos. Além disso, eles podem ter reuniões com traders, gerentes de investimentos e corretoras de ações.

Qualificações e competências

Ao decidir sobre uma contratação de nível superior, os empregadores normalmente priorizam as competências de um candidato em detrimento de sua experiência específica.

Como prova, o analista de investimentos deve fornecer:

• Credenciais acadêmicas

Geralmente, exige-se um diploma de bacharel em finanças, economia, contabilidade ou em uma área relacionada. Certificações avançadas como a designação de Chartered Financial Analyst (CFA) são altamente valorizadas.

A credencial de Chartered Financial Analyst é o ápice do sucesso para um analista de investimentos.

Você pode entrar no campo com um diploma de bacharel. Contabilidade, finanças e economia são todos exemplos de disciplinas de negócios baseadas quantitativamente. Estatísticas, matemática, física e engenharia são exemplos de áreas que ensinam competências analíticas e quantitativas.

Para se tornar um analista sênior, você não precisa necessariamente de um diploma de mestre, mas muitas empresas preferem contratar indivíduos com credenciais de grau superior. Eles acreditam que passar mais tempo estudando prepararia o indivíduo com competências relevantes. Portanto, é muito importante estudar e ter um mestrado, mesmo que não seja um requisito. Além disso, se você estudar para um MBA em métodos quantitativos, pode pular o nível inicial.

• Licença (opcional)

Em algumas regiões, os analistas podem precisar de licenças de órgãos reguladores como a FINRA, geralmente exigindo o patrocínio de um empregador.

Além disso, para conseguir um emprego como analista de investimentos, é necessário possuir certos conhecimentos e competências.

• Educação financeira. É crucial entender e interpretar demonstrações financeiras, pois elas fornecem informações vitais sobre o negócio e a indústria.
• Competências analíticas. Competências analíticas fortes ajudam a detectar oportunidades, monitorar investimentos e resolver problemas.
• Competências em gestão de riscos. Investir sempre envolve certos riscos. Um bom analista de investimentos precisa entender e antecipar esses riscos, especialmente em resposta a condições econômicas em mudança. É também importante aconselhar os clientes sobre quais riscos são razoáveis e valem a pena assumir, e quais devem ser evitados.
• Competências em gestão de portfólios. Analistas de investimentos devem estar confortáveis usando sistemas de gestão de portfólios para monitorar exposições. Quaisquer discrepâncias em portfólios de clientes devem ser eliminadas, e o monitoramento de relatórios diários deve fazer parte da orientação de investimento integrada. A gestão eficaz dos portfólios consiste em identificar oportunidades de crescimento e monitorar o desempenho.
• Conhecimento de estratégias de diversificação. Recomenda-se um portfólio diversificado em vez de colocar todo o dinheiro em um único empreendimento. Idealmente, o analista deve saber como diversificar investimentos entre ativos como ações e fundos.
• Competências de comunicação. Também é importante apresentar informações financeiras complexas aos clientes e partes interessadas de forma clara. Um bom especialista deve adaptar sua abordagem a cada cliente.
• Proficiência técnica. Espera-se que o analista de investimentos trabalhe com ferramentas de análise, incluindo Excel, VBA, SQL, Python, R e outros softwares financeiros.
• Competências em gestão de tempo. A capacidade de priorizar tarefas e cumprir prazos garante que você se mantenha produtivo, especialmente ao lidar com vários projetos.
• Ética e integridade. Todo especialista deve se lembrar de aderir a padrões éticos ao tomar decisões.

Salário

Na área de Kuala Lumpur, Malásia, um analista de investimentos pode esperar ganhar um total de 4.333 MYR por mês, com um salário médio de 3.500 MYR. Esses números mostram a mediana, que é o valor intermediário entre os dois extremos, calculado usando os dados salariais. Um subsídio mensal de 833 MYR é antecipado. Comissões, gorjetas, participação nos lucros, bônus em dinheiro e outras formas de compensação adicional também são possíveis.

Emprego

Os locais comuns de emprego para analistas de investimentos incluem gestoras de investimentos (para fornecer informações a gestores de fundos internos), corretoras de ações e bancos de investimento (para auxiliar clientes, geralmente gestores de fundos, executivos de empresas e diretores) com suas pesquisas. Investidores institucionais, incluindo grandes instituições de caridade, fundos de pensão e corporações de seguros de vida, investem através dos braços de gestão de patrimônio dos bancos de investimento.

A variedade de tarefas que um analista deve completar é ditada pelo caráter do seu empregador. Em empresas maiores, eles geralmente colaboram com resumos de estudos. Já os relatórios podem ser mais independentes em empresas menores.

Os graduados podem ganhar experiência trabalhando no exterior por meio de estágios, atribuições ou indicações de funções de investimento. Grandes bancos de investimento e outras corporações multinacionais são mais propensos a aproveitar essas oportunidades.

Considerações finais

• Um analista de investimentos é um profissional financeiro treinado que avalia tendências de mercado, analisa dados e recomenda se devem comprar, vender ou manter ativos. Seu trabalho envolve criar modelos financeiros, avaliar condições econômicas e fornecer insights que auxiliam os gestores de portfólio a tomar melhores decisões de investimento.
• Analistas de investimentos são empregados por empresas gestoras de fundos, corretoras, bancos de investimento e firmas de gestão de patrimônio. Eles podem trabalhar no lado da compra (aconselhando gestores de fundos) ou no lado da venda (fornecendo pesquisas para clientes).
• Analistas normalmente trabalham como parte de uma equipe, compartilhando percepções com colegas como traders, gestores de fundos e traders de ações. Eles podem interagir diretamente com a administração da empresa ou atores-chave do setor para reunir dados críticos para a sua análise.
• Um diploma de bacharel em finanças, economia ou área relacionada é essencial, e certificações avançadas, como a CFA, são altamente valorizadas.
• Competências-chave incluem análise financeira, gestão de riscos, competências de comunicação, proficiência técnica e tomada de decisões éticas.